反金融欺诈
社区干货
让欺诈风险无处遁形的计算机视觉| 社区征文
实现薅羊毛等欺诈目的。(3)资料包装。获取客户的通话记录、网购信息等资料,通过不法手段做身份伪造和基本信息的设备更改,实现恶意骗贷等欺诈目的。(4)不良用途。当客户沉迷某些博彩、赌博活动时,资金周转出现问题时,便会大量贷款弥补亏空,此时会有骗贷或恶意不还的欺诈问题。为提升整体风险防控能力,我们在调研先进金融同业基础上,并结合自身业务特点,利用基于深度学习的计算机视觉技术在反欺诈领域做了初步探索。通过在客户...
地址知识图谱在银行业的应用探索|社区征文
# 一、背景介绍银行业务领域中,地址信息是一项常见的客户信息,如户籍地址、单位地址、寄卡地址等等。这类信息对于客户画像、精准营销、风控反欺诈等工作有着非常重要的意义。然而作为典型的非结构化信息,地址数据如何被有效识别与精确计算存在着以下无法回避的问题。- **表达多样性问题**。由于不同的表述习惯,同一地址会有不同的表述形式,难以直接比较等同。- **层级信息残缺问题**。地址信息存在简略表述习惯,这会导致部分层...
区块链与Web3.0:创新与监管的交汇
为违反美国反洗钱法律接受了高额罚金。这一事件引发了对加密货币领域监管的热议,也呈现出了监管与技术创新之间的挑战。在区块链和加密货币领域的创新中,我们看到了未来金融生态系统的雏形。区块链技术的去中心化... 我们可以看到它们致力于解决传统金融体系中存在的问题。去中心化的特性意味着更广泛的金融可及性,同时保障交易的透明和不可篡改性,这对于防止欺诈行为至关重要。而Web3.0则提供了更多对个人数据的控制权,试图改变当...
初探金融风控中的信用评分卡搭建全流程 | 社区征文
## 前言从定义上讲,金融科技或者智能金融这个词是指使用技术提供财务解决方案。金融科技是基于大数据,云计算和人工智能等创新技术,对金融领域的业务模式、应用和产品产生了深刻甚至颠覆性的影响。这个词看似很新... 除此之外还有反欺诈模型、营销评分卡和客户流失评分卡等。它们在风控系统中的先后顺序是:营销评分卡》申请评分卡》行为评分卡》催收评分卡。这几种评分卡算是很普及了,解决的痛点和应用范围这里不再赘述。感兴趣的...
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反金融欺诈-优选内容
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干货|ByteHouse:百万级TPS!看字节跳动如何基于ClickHouse落地高性能实时数仓
第二板块将集中讲解字节基于 ByteHouse 对金融行业实时数仓的现状的理解与思考。> > > > 的内容(包括但不限于上传至官网的未公开分享的内容)不违反《火山引擎服务条款》且符合相关法律,并应对其合法性... 虚假金融投资、杀猪盘、兼职刷单等欺诈行为。 相关法律法规: 《中华人民共和国刑法》、《直销管理条例》、《禁止传销条例》、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 、...
6·18大促火爆,黑灰产问题如何解决
勒索诈骗、盗窃钱财、推广黄赌毒等网络违法行为,并为获利变现提供工具、资源、平台等渠道。 随着技术手段的日益发展,黑产的分工也日渐精细,形成了一条完备的产业链。链条的上游主要负责收集提供各种网络黑产资源,如... 除大促所需的营销反欺诈场景外,也全面覆盖了如账号安全、社区生态、渠道推广、游戏拉人、内容反爬等业务场景。自产品上线以来,已先后为泛互、电商、游戏、社交、汽车、教育、地产、金融、消费等多个领域的企业解决...
人工智能发展六大洞察 | 社区征文
人工智能在金融、能源、制造业、交通等方面应用广泛,具体而言:- 企业算力投入程度高,覆盖面广,进入成熟应用阶段的**反欺诈、风险评估、智能推荐等**- 智能供应链、智能之间、智能设备运维等制造业方面发展迅猛- 受限于发展时间、算力、模型、技术、资金等原因的视觉感知、智能油田等应用场景仍处于发展初期阶段,未来前景广阔。- 响应低能耗、低排放、可循环、可持续发展理念,人工智能可应用于绿色能源及环境生态治理...
黑灰产导流暗链究竟通往何处?
再将这些流量通过诈骗、赌博、传播淫秽物品等黑产手段变现、获取利益的不法行为。 一句话概括即:层层暗链导流,沉淀成流量池,再实现黑流量变现。 暗链到底有多“暗”?暗链的流转过程往往可以分为四个阶段:抛锚撒饵、... 除上述欺诈内容类场景外,也全面覆盖了如游戏拉人、账号安全、社区生态、渠道推广等业务场景。自产品上线以来,已先后为泛互、游戏、社交、汽车、教育、地产、金融、消费等多个领域的企业解决了不同程度的业务风险问...
决赛落地,FinGLM 开源 | 我们致力于打造有含「金」量的开源项目
***ChatGLM 金融大模型挑战赛******决赛 & 开源***「[SMP 2023 ChatGLM 金融大模型挑战赛](http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzkxNjMzMjM3NA==&mid=2247484730&idx=1&sn=2235031af94fd6f84c8368228755454... Chatglm反卷总局、小打小闹、东北大土豆、安硕硕眼探企等团队的项目方案、代码和模型将完全开源,加入到 FinGLM 项目当中。*开源地址——**Github:https://github.com/MetaGLM/FinGLM**魔搭社区:htt...
基于Flink+Paimon的流式湖仓探索|社区征文
涉及反欺诈识别、异常交易监控、达标实时送好礼、MGM渠道拉新、实时报表大屏等场景。同时,对于不同的场景,会存在共性逻辑,比如客户购买理财产品、会计科目当日发生额等,为保证实时数据加工指标的一致性,需要沉淀实时数据资产。- 从技术角度看:传统的T+1数据跑批模式,不支持高时效场景需求,需要依赖于Storm、Flink等实时计算引擎;但纯粹依托于Flink计算引擎,只得开展“端到端”的实时数据加工模式,无法沉淀实时数据资产,造成“烟...
解决方案概述
助力金融机构不断提高智能风控水平。详情参见智能风控解决方案。 精准营销解决方案基于火山引擎可信隐私计算平台,结合RTA能力,助力客户在巨量引擎提高广告投放效果。详情参见精准营销解决方案。 线索评级解决方案基于可信隐私计算平台,助力客户实现客户侧多方数据联动,满足业务线索精准评级的需求。详情参见线索评级解决方案。 黑产识别解决方案基于火山引擎可信隐私计算平台通过匿踪查询服务客户反电诈业务,提升客户黑灰产识别能...
