如何修改OFX文件以适配Quicken for macOS（v6.12.3）导入？

• 使用Quicken for macOS管理投资账户，自动下载仅能获取账户状态，无法同步单笔交易，且不愿手动录入交易
• 平台仅支持导出交易CSV文件，已编写Python代码将其转换为OFX格式，但导入时遇到两类错误：
  • 保留OFX中的FI（金融机构）块时，报错：This FI is inactive, we cannot connect.
  • 删除FI块后，报错：Unable to read the selected Web Connect file.

针对FI块相关错误的调整 #

1. 匹配Quicken已激活的机构信息 #

Quicken提示FI未激活，是因为OFX里的FI信息和你Quicken本地已绑定的机构配置不匹配。你需要修改OFX中的<FI>块参数，和Quicken账户设置里的对应机构信息保持一致：

• 找到OFX里的<FI>标签，修改<ORG>为Quicken中该账户对应的金融机构官方名称（可在账户详情页查看）
• 修改<FID>为该机构在Quicken中的唯一标识符（可以参考同机构其他正常下载的OFX文件，或者在Quicken的机构搜索页查找）
• 示例修改后的FI块：

<FI>
  <ORG>XX证券有限责任公司</ORG>
  <FID>100123</FID>
</FI>

2. 保留极简FI块+补充Web Connect必要标识 #

如果找不到准确的FID/ORG，可保留简化的FI块，同时确保OFX包含Quicken Web Connect要求的基础结构，避免“无法读取文件”的错误：

• 保留<FI>块但用通用占位符，同时确保OFX文件顶部有标准声明，且根标签<OFX>包含必要的消息块：

<?OFX OFXHEADER="200" VERSION="220" SECURITY="NONE" OLDFILEUID="NONE" NEWFILEUID="NONE"?>
<OFX>
  <SIGNONMSGSRSV1>
    <SONRS>
      <STATUS>
        <CODE>0</CODE>
        <SEVERITY>INFO</SEVERITY>
      </STATUS>
      <DTSERVER>20240520153000</DTSERVER>
      <LANGUAGE>ENG</LANGUAGE>
      <FI>
        <ORG>Generic Investment Firm</ORG>
        <FID>00000</FID>
      </FI>
    </SONRS>
  </SIGNONMSGSRSV1>
  <INVSTMTMSGSRSV1>
    <!-- 这里放你的投资交易数据块 -->
  </INVSTMTMSGSRSV1>
</OFX>

检查交易数据块格式 #

除了FI块，交易部分不符合规范也会导致导入失败，需确认：

• 每个投资交易<INVTRAN>必须包含必填字段：<DTTRADE>（格式为YYYYMMDDHHMMSS）、<TRNAMT>（数值无千分符，小数点用.）、<INVTRANTYPE>（如BUY、SELL、DIVIDEND等）
• 投资工具信息<INSTRINFO>要包含<TICKER>（股票代码）或<FIID>（机构工具ID）
• <INVACCTFROM>中的<ACCTID>要和Quicken里已添加的账户ID完全一致

验证OFX格式合法性 #

用本地的OFX验证工具检查文件是否符合Quicken兼容的OFX 2.2规范，重点排查：

• 所有标签是否正确闭合（Quicken对格式要求严格，避免遗漏闭合标签）
• 日期、数值格式是否符合要求
• 无多余的特殊字符或格式错误

内容的提问来源于stack exchange，提问作者ericg