将含拆分交易的CSV导入QuickBooks Online的可行性及格式规范

是否可以导入此类CSV到QuickBooks Online？ #

可以。即使CSV数据并非来自银行下载，QuickBooks Online（QBO）支持导入包含拆分交易的CSV文件，实现存款数据的自动化录入，前提是CSV符合QBO的特定格式要求。

CSV文件格式化规则及示例 #

QBO对拆分交易的CSV格式有明确要求，与GnuCash的结构不同，以下是关键规则和适配后的示例：

核心格式规则 #

• 交易分组标识：添加Transaction ID列，同一拆分交易的所有行使用相同的唯一ID（如DEP-20230706），确保QBO将这些行合并为一个拆分交易。
• 账户名称匹配：Account列的名称必须与QBO会计科目表中的名称完全一致（拼写、空格都不能错）。
• 金额符号规范：
  • 资产类账户（如银行账户）：正数表示存款（余额增加）。
  • 费用类账户（如信用卡手续费）：正数表示费用发生（借方）。
  • 收入类账户（如会费、捐赠）：负数表示收入确认（贷方），用于抵消银行存款的正数金额，保证交易借贷平衡。
• 日期与描述一致性：同一拆分交易的所有行，Date和Description字段必须完全相同。
• 交易平衡：同一拆分交易的所有金额之和必须为0（借方总额=贷方总额）。
• 字段格式：包含逗号或空格的字段需用双引号包裹，避免CSV解析错误。

适配后的QBO兼容CSV示例 #

Transaction ID,Date,Description,Account,Amount,Memo
DEP-20230706,7/6/2023,"Payout deposited on 2023-07-06","银行账户",48.6,""
DEP-20230706,7/6/2023,"Payout deposited on 2023-07-06","信用卡手续费",1.4,"来源：2023-07-03的会费"
DEP-20230706,7/6/2023,"Payout deposited on 2023-07-06","会费收入",-40,"Ringo，来源：2023-07-03的会费"
DEP-20230706,7/6/2023,"Payout deposited on 2023-07-06","捐赠收入",-10,"Ringo，来源：2023-07-03的会费"
DEP-20230525,5/25/2023,"Payout deposited on 2023-05-25","银行账户",97.5,""
DEP-20230525,5/25/2023,"Payout deposited on 2023-05-25","信用卡手续费",2.5,"来源：2023-05-23的会费"
DEP-20230525,5/25/2023,"Payout deposited on 2023-05-25","会费收入",-40,"Paul，来源：2023-05-23的会费"
DEP-20230525,5/25/2023,"Payout deposited on 2023-05-25","捐赠收入",-60,"Paul，来源：2023-05-23的会费"
DEP-20230511,5/11/2023,"Payout deposited on 2023-05-11","银行账户",97.5,""
DEP-20230511,5/11/2023,"Payout deposited on 2023-05-11","信用卡手续费",2.5,"来源：2023-05-09的捐赠"
DEP-20230511,5/11/2023,"Payout deposited on 2023-05-11","捐赠收入",-100,"George，来源：2023-05-09的捐赠"

导入步骤 #

1. 登录QBO，进入设置 > 导入数据 > 交易。
2. 选择文件类型为CSV，上传格式化后的文件。
3. 映射CSV列到QBO对应字段（确保Transaction ID映射到QBO的交易ID字段）。
4. 预览交易，确认拆分分组、金额和账户匹配无误。
5. 完成导入。

内容的提问来源于stack exchange，提问作者David